实训目标

通过对客户的未来现金流量进行计算，帮助客户评估财务目标和实现手段之间的可行性，协助客户对目标及其实现途径进行改进。系统支持购房规划、购车规划等多种人生目标规划。

系统特点

1、系统内置国内140家以上银行理财产品库；

100家以上券商理财产品；

60家以上信托公司主流信托理财产品；

私募理财产品；

60家以上基金公司主流理财产品；

100家以上保险公司主流理财产品。

2、银行理财产品可根据风险性、流通性、收益性、综合评价等金融指标自动排序，并可提供各项评价指标体系。

3、可自主建立及修改理财产品评价指标，最终完成理财产品评价及排序。并可导出最终产品评价表。

4、强大的产品库管理功能，它可以配合金融产品库教学，让学生做市场调研，自己管理产品库。

5、理财产品库自动更新。

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系统功能

1、理财服务平台

系统为客户经理提供了统一的个人理财业务平台，确保个人理财业务的标准化和高质量。同时，系统还支持不同客户经理的个性化需求，使客户经理能充分发挥自身的优势，开展个性化的业务。

2、理财报告

理财报告是客户接受理财服务后，客户经理为客户所做的规划的最终书面体现。客户经理可对理财报告的内容进行编辑，并可将推荐给客户的金融产品作为附件附加在报告后。

3、金融分析工具

根据客户的实际情况，结合客户实际需求，提供一系列的金融分析及计算工具。使客户经理能迅速帮助客户进行各种分析和计算，向客户提供咨询服务。

4、信息服务

连接信息服务系统，提供进行理财服务所需丰富详尽的金融知识、法规，使客户经理能快速了解当前国内外的金融动态，客观全面的分析金融形式，解决客户理财咨询和理财分析中提出的各种问题。

5、工作计划

系统提供的工作管理功能根据客户经理的工作需要，帮助制定工作计划，设定VIP客户的亲情提醒，设定其他工作任务提醒，是客户经理合理安排工作，提高业绩，增进客户关系，提高工作效率的有力助手。

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产品优势

1、客户管理功能

建立客户/VIP客户档案，并进行动态的管理，为实现银行差异化服务提供定向依据。支持按照年龄、收入、资产状况等查询客户，查询与每个VIP客户的会面、制定规划、提供咨询等各种理财服务的时间、效果等信息。

2、客户经理业绩管理

“金融理财系统”理财专家辅助系统与个人理财业务管理系统实现无缝联接，帮助上级管理部门全面考核个人理财中心和个人理财客户经理工作业绩，通过系统设定个人理财经理的工作目标，以实现个人理财经理的自我管理。

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技术说明

1、采用了基于.NET平台的B/S模式多层架构技术，支持系统分布式部署。